Распределение в инвестиционном портфеле (5 января, 2020)

Перебалансировал портфель, продал часть облигаций и инвестировал в азиатский индекс EEM. Этот индекс мне конечно не очень нравится, но брокер, привязанный к работодателю, имеет ограниченный доступ к инструментам.

Итоги 2020

Решил немного по-раньше подвести итоги года по инвестиционному портфелю. Другое оценивать сложнее, поэтому буду постепенно подводить итоги в каждой категории.

На конец 2020 года, половину портфеля занимает золото (32.05%) и серебро (18.65%). Это конечно, не очень хорошо, но я не решился пока продать, так как центробанки всех стран усиленно печатают деньги.

Облигации до сих пор занимают большую часть портфеля (17.60%), хотя я начал избавляться от них, так как процентная ставка сейчас низкая и доходность облигаций упала.

Отдельные акции занимают 8.78%. Сюда входят Интел, Алибаба, Энбридж и Баррик Голд. Возможно буду увеличивать ещё Алибабу. Но пока идей нет.

Шорт на SP500 (3.71%) пока держу, хотя уже много потерял, поэтому я его захеджировал покупкой ETF на SP500. Продам, когда будет просадка, это была ошибочная инвестиция.

Большую часть занимают индексные фонды (16.96%). Сюда входят вложения в китайский (FXI), азиатский (EEM) и американский индексные фонды (SPY).

Наличные занимают незначительную часть (2.24%).

Доходность портфеля за 2020 года (29 декабря) составила 14.45%. По месяцам график показан ниже.

Распределение в инвестиционном портфеле (24 декабря, 2020)

Переложил часть облигаций в индексный фонд EEM, вкладывающий в акции азиатских компаний. Теперь портфель выглядит так:

В ближайшие недели не буду менять распределение в портфеле.

Распределение суммарных вложений (11 декабря, 2020)

Немножко увеличился инвестиционный портфель за счет дополнительных вложений. Также подорожали криптовалюты. Возможно буду скоро фиксировать по ним прибыль. Правда сумма небольшая. Наверное доля недвижимости возрастёт, так как надо сделать переоценку. Недвижимость подорожала за год.

Распределение в инвестиционном портфеле (11 декабря, 2020)

Портфель немного поменялся. Золото и серебро упали в цене. Также добавил вложения в индексные фонды, точнее в фонды (FXI, EEM) китайских и азиатских компаний. В ближайшее время сокращу вложения в облигации, думаю переложить в азиатские компании. Наверное пора сокращать вложения в золото и серебро, но пока не решил.

Распределение суммарных вложений (3 октября, 2020)

Немного уменьшились вложения в недвижимость и увеличились вложения в инвестиционный портфель. Увеличилась криптовалюта из-за подорожания и сумма на ставках, так ставил в плюс. Жду в ставках просадки, так как затянулась серия плюсов.

Инвестиционный портфель в октябре буду увеличивать по двум причинам. Первая — образовательный счет с дотацией от государства и вторая оптимизация налогов, вложения на пенсионный счет, выводятся из налогооблагаемой базы.

Распределение в инвестиционном портфеле (3 октября, 2020)

Добавил в инвестиционный портфель индексные фонды.

Наверное буду еще добавлять индексных фондов и облигаций. Здесь надо уточнить, что сами облигации приносят невысокий доход, но это инвестиции, входящие в текущий пенсионный фонд с работодателем и образовательный счет. В первом случае, работодатель добавляет 50% от вложенных средств (максимум 4% от зарплаты), а во втором, государство добавляет 20% (максимум кажется от $2500 вложенных средств в год на каждого ребенка).

Доходность инвестиционного портфеля на 3 октября, 2020

Текущая доходность инвестиционного портфеля без облигаций:

В сентябре была просадка -6.09%. Для меня немного непонятно, почему золото падает точно также как рынок. До выборов не буду делать резких движений.