Доходность в этом году довольно тяжело подсчитать, так как делал ремонт и надо разделить расхода на капитальные и текущие. Наверное перед заполнением декларации всё посчитаю. Очевидно, что доход будет отрицательный. С другой стороны дом теперь имеет два юнита и теоретически должен стоить дороже.
Облигации (27 декабря, 2024)
В этом году на облигациях неплохо заработал, в среднем в районе 5%. Но уже ставка начала падать, так что скоро портфель облигаций уменьшу. Возможно переключусь на другие виды облигаций.
27 декабря 2024
В этом году ралли Санта Клауса не было, видимо рынки и так отыграли победу Трампа.
Распределение капитала на декабрь 2024
По сравнению с прошлым годом, немного упала зависимость от недвижимости, но все равно основная часть инвестиций в недвижимости. В целом портфель не сильно изменился, за исключением доли акций. Прирост составил от 0.47% до 18.95%.
Итоги 2024 (инвестиционный портфель)
Этот год вышел неплохой, но если учитывать, что сейчас открыты позиции с минусом, то год выходит в принципе в ноль. Общая доходность за год составила 6.7% из них дивидендов и процентов 1.95%.
За 2024 совершил 30 сделок, доход с оборота 6.74%. Комиссия с оборота составила 0.14%. Не решил пока, стоит ли менять брокера для снижения комиссии.
Кредитные карты (оптимизация -25)
Ну кажется оптимизировал все свои кредитные карты. Не буду их менять долгое время:
- Walmart card: Walmart — 3% возврат онлайн и 1.25% оффлайн, 1% остальное.
- PC finance: Real Canadian Superstore — 3% возврат, Shoppers — 4.5%, Mobil — 3%, остальное — 1%.
- Tangerine: продукты, оплата связи, товары для дома — 2%, остальное — 0.5%.
- AmEx Cobalt: продукты и рестораны — 5 п, стримминговые сервисы — 3 п, такси, убер и бензин — 2 п, остальное 1 п.
- CT Triangle Card: продукты, бензин — 3% возврат в Canadian Tire, остальное — 1%, включая некоторые коммунальные платы и налоги.
Кредитные карты (оптимизация -24)
Переношу раздел сюда с личного блога, как тут всё таки в основном про финансы.
Уже долгое время оптимизирую свои кредитные карты. В принципе это постоянный процесс, но сейчас портфель карточек сформировал. Теперь буду открывать и закрывать карты по промо-акциям. На данный момент имеются следующие карты:
- Walmart card: Walmart — 3% возврат онлайн и 1.25% оффлайн, 1% остальное.
- PC finance: Real Canadian Superstore — 3% возврат, Shoppers — 4.5%, Mobil — 3%, остальное — 1%.
- Simplii Cash Back: рестораны — 4% возврат, бензин — 1.5%, остальное — 0.5%.
- Tangerine: продукты, оплата связи, товары для дома — 2%, остальное — 0.5%.
- AmEx Cobalt: продукты и рестораны — 5 п, стримминговые сервисы — 3 п, такси, убер и бензин — 2 п, остальное 1 п.
- CT Triangle Card: продукты, бензин — 3% возврат в Canadian Tire, остальное — 1%, включая некоторые коммунальные платы и налоги.
Думаю скоро закрою Simplii Cash Back. Держать ради ресторанов, в которые редко хожу, кредитную карту это слишком.
Торговля (25 сентября, 2024)
Решил продать Алибабу и зафиксировать прибыль.
| Open/Closed | Symbol | Buy | Sold | P/L, % |
| 26 Mar 24 25 Sep 24 | BABA | 71.58 | 95.76 | +33.43 |
Торговля (13 сентября, 2024)
Закрыл некоторые позиции по золоту и недвижимости.
| Open/Closed | Symbol | Buy | Sold | P/L, % |
| 26 Apr 24 13 Sep 24 | BTO | 3.59 | 4.34 | +20.89 |
| 26 Apr 24 13 Sep 24 | AAAU | 23.15 | 25.54 | +25.54 |
| 12 Jan 23 13 Sep 24 | SGR_u | 15.93 | 14.06 | -11.74 |
| 10 Feb 23 13 Sep 24 | SGR_u | 15.93 | 14.06 | +31.03 |
Торговля (15 апреля, 2024)
Продал табачные компании, надеюсь на пике.
| Open/Closed | Symbol | Buy | Sold | P/L, % |
| 27 Dec 23 15 Apr 24 | BTI | 29.0 | 35.58 | +22.52 |
| 27 Dec 23 15 Apr 24 | MO | 40.25 | 50.03 | +24.17 |